有關(guān)金融理財銷(xiāo)售工作總結

　　總結在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對學(xué)習和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，為此要我們寫(xiě)一份總結。那么你真的懂得怎么寫(xiě)總結嗎？以下是小編收集整理的有關(guān)金融理財銷(xiāo)售工作總結，希望對大家有所幫助。

有關(guān)金融理財銷(xiāo)售工作總結1

　　進(jìn)公司已有一段時(shí)間，作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(cháng)的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺階。

　　以下是我20xx年工作總結：

　　一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況

　　1、任務(wù)指標：

　　基金個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。理財產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標x萬(wàn)，完成x萬(wàn)，完成率xx%。理財客戶(hù)新增戶(hù)，完成xx%。貴金屬任務(wù)指標x萬(wàn)，銷(xiāo)售x萬(wàn)，完成率xx%。xx卡任務(wù)指標x張，完成x張，完成率xx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標xx張，完成xx張，完成率xx%。

　　2、學(xué)習上：

　　20xx年x月通過(guò)了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

　　3、工作上：

　　1）積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶(hù)。

　　有一次，一個(gè)客戶(hù)向我咨詢(xún)我行辦VIP卡的`條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶(hù)有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶(hù)近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶(hù)從外地匯過(guò)來(lái)xx萬(wàn)元。

　　2）細心維護老客戶(hù)。

　　定期給老客戶(hù)打電話(huà)，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶(hù)。一個(gè)老客戶(hù)，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦xx產(chǎn)品，該客戶(hù)對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續費。

　　3）耐心解答客戶(hù)問(wèn)題。

　　經(jīng)常會(huì )有客戶(hù)向我咨詢(xún)基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶(hù)我都進(jìn)行詳細講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶(hù)的電話(huà)隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶(hù)的電話(huà)，在我解答完之后，該客戶(hù)說(shuō)還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶(hù)經(jīng)理打電話(huà)一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶(hù)給我打電話(huà)就是對我的信任。

　　4）協(xié)助行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)。

　　在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子結算業(yè)務(wù)。

　　二、工作中存在的不足

　　1、部分大客戶(hù)資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。

　　2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

　　三、明年的工作打算

　　1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好xx系統，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶(hù)，提高大客戶(hù)對我行的忠誠度。

　　2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

　　以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領(lǐng)導和同事們批評指正！

有關(guān)金融理財銷(xiāo)售工作總結2

　　入職xx證券的理財經(jīng)理至今已經(jīng)半年有余，在領(lǐng)導和同事們的悉心關(guān)懷和指導以及包容下,通過(guò)自身的不懈努力,在工作上很快適應了自己理財經(jīng)理的工作。公司寬松融洽的工作氛圍、團結向上的企業(yè)文化，讓我很快完成了從新人到員工的轉變。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對理財經(jīng)理工作有了更加深刻的感受。與客戶(hù)的`溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓中我的專(zhuān)業(yè)素養和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的今年工作進(jìn)行一個(gè)簡(jiǎn)要的總結：

　　一、取得的成績(jì)和提升：

　　渠道維護及推廣方面：每周兩次定時(shí)同銀行網(wǎng)點(diǎn)、理財專(zhuān)修學(xué)院、理財周刊及周邊社區街道居委保持及時(shí)的聯(lián)絡(luò )和交流，為公司以后渠道業(yè)務(wù)開(kāi)展奠定基礎；

　　新增客戶(hù)及理財產(chǎn)品銷(xiāo)售方面：通過(guò)和以前的客戶(hù)保持良好的溝通、為客戶(hù)提供個(gè)性化的資訊服務(wù)等方式，促成老客戶(hù)的轉戶(hù)和轉介紹，目前已新開(kāi)客戶(hù)24戶(hù)（其中股指期貨賬戶(hù)1戶(hù)、B股賬戶(hù)1戶(hù)），峰值總資產(chǎn)達1000余萬(wàn)。目前尚有千萬(wàn)資產(chǎn)在穩步跟進(jìn)中，預計很快能引進(jìn)。產(chǎn)品銷(xiāo)售方面相對比較薄弱，尚需不斷努力；

　　名下分配客戶(hù)服務(wù)方面：每天固定和10個(gè)左右客戶(hù)溝通交流，及時(shí)了解客戶(hù)需求及財務(wù)狀況，配合公司新發(fā)產(chǎn)品特點(diǎn)，定制個(gè)性化的服務(wù)策略，提高老客戶(hù)對公司的服務(wù)滿(mǎn)意度，力爭幫助老客戶(hù)做到資產(chǎn)盤(pán)活、配置及保值增值；

　　銷(xiāo)戶(hù)客戶(hù)的挽留方面：在xx經(jīng)理和xx老師的悉心教導下，目前已掌握銷(xiāo)戶(hù)的操作流程及客戶(hù)挽留技巧，在以后的工作中，在公司的老客戶(hù)維護方面將全力以赴貢獻自己的力量；

　　研究方向和領(lǐng)域方面：每天努力學(xué)習自己專(zhuān)業(yè)研究方向和領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識，每周獨立完成相關(guān)行業(yè)研判報告和規劃制定。在這段時(shí)間里大幅提升自己專(zhuān)業(yè)水準，達到營(yíng)業(yè)部隊投資顧問(wèn)的標準和要求；

　　股市信息解讀方面：主動(dòng)承擔每天早上信息解讀和大勢研判及個(gè)股點(diǎn)評，努力使自己在本職工作上盡快提升和勝任，準時(shí)提交每日投顧研判給總部投顧組；

　　自身能力提升方面：固定參加周四營(yíng)業(yè)部報告會(huì )的籌備和講解，參加周末愛(ài)心股友會(huì )的籌備和講解，努力提升自身綜合素質(zhì)和交際口才，努力使自身達到營(yíng)業(yè)部一個(gè)合格理財經(jīng)理的標準，力爭做到優(yōu)秀。

　　二、存在之問(wèn)題和今后努力方向：

　　我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jì)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現在：第一，業(yè)績(jì)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶(hù)資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶(hù)制定業(yè)務(wù)方案。第二，現有的客戶(hù)資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶(hù)群體也一直沒(méi)有找到合適之介入機會(huì )。第三，有些工作做之不夠過(guò)細，一些工作協(xié)調不是十分到位。

　　20xx年即將步入，針對以上突出之問(wèn)題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強學(xué)習，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀(guān)念，爭取以良好之心態(tài)和責任心，做出較好之業(yè)績(jì)回報營(yíng)業(yè)部。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門(mén)﹑同事﹑渠道之間等合作意識，加強團結，不斷改進(jìn)，力爭做好理財經(jīng)理工作。

有關(guān)金融理財銷(xiāo)售工作總結3

　　回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮，我們公司在20xx年的經(jīng)營(yíng)中也是舉步維艱，但是在董事長(cháng)的正確領(lǐng)導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風(fēng)險最小化，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標，堅持依法合規審慎經(jīng)營(yíng)，適度信貸規模，嚴控信貸風(fēng)險，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展。現將我一年來(lái)的工作總結如下，不妥之處懇請董事長(cháng)批評指正：

　　一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況

　　公司到目前20xx年實(shí)現總收入萬(wàn)元，其中貸款利息收入萬(wàn)元。

　　二、工作措施及開(kāi)展情況

　　1、以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。

　　20xx年，我公司在堅持穩中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度，立足主動(dòng)熱情，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意度不斷提高。為了對貸款實(shí)行專(zhuān)業(yè)化管理，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí)，公司堅持邊工作邊學(xué)習的原則，堅持周五下午學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，周一早晨例會(huì )，對一周的工作進(jìn)行總結。

　　2、以“規范”為前提，全面提升貸款管理水平

　　創(chuàng )建農戶(hù)小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農貸發(fā)放的試點(diǎn)，對惠民縣農戶(hù)重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進(jìn)行考評考核，保證到期貸款按時(shí)收回。

　　3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風(fēng)險

　　根據董事長(cháng)的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風(fēng)險，結合我公司實(shí)際情況，對貸款建立風(fēng)險預警機制，每月末對下一月的貸款戶(hù)，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。

　　一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發(fā)生。

　　二是嚴格執行貸款五級分類(lèi)，實(shí)現風(fēng)險管理。按照“按月分類(lèi)、實(shí)時(shí)調整”的原則開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)工作。

　　三是及時(shí)做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發(fā)現不良貸款信號時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長(cháng)反饋信息，定期發(fā)給客戶(hù)到期貸款通知。

　　三、存在的問(wèn)題

　　回顧一年來(lái)的工作，我們雖然做出來(lái)較大的努力，但與董事長(cháng)的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，思想方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高，三是貸后管理還有待加強。

　　四、下一步工作計劃

　　1、認清形勢，及早謀劃。由于受到國內整體金融環(huán)境的影響，預計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力，對信貸運營(yíng)勢必帶來(lái)影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿(mǎn)完成工作目標。

　　一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場(chǎng)競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場(chǎng)走勢;

　　二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續作戰精神，把握工作主動(dòng)權，組織員工認真學(xué)習銀監會(huì )文件精神;

　　三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心;

　　四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、行動(dòng)緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開(kāi)展。

　　2、科學(xué)發(fā)展、統籌兼顧，進(jìn)一步加大信貸營(yíng)銷(xiāo)力度。

　　一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務(wù)意識，積極推廣農戶(hù)聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農民貸款難，緊緊扎根農村，努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。

　　二是加大對優(yōu)良客戶(hù)的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的'市場(chǎng)前景、技改投入等實(shí)際情況，對明年的企業(yè)信貸額度，貸款結構進(jìn)行合理的調整，確保企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。對貸款的發(fā)放，在保證無(wú)風(fēng)險和合法審查的前提下，減少環(huán)節，提高辦事效率。

　　3、落實(shí)制度，強化問(wèn)責機制，全方位化解信貸風(fēng)險。

　　一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款；

　　二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風(fēng)險企業(yè)和個(gè)人投放貸款，同時(shí)要杜絕重放輕收的思想觀(guān)念，加大貸后檢查力度，及時(shí)發(fā)現貸款風(fēng)險趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生。

　　4、結合貸款五級分類(lèi)，強化信貸業(yè)務(wù)培訓。

　　一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級分類(lèi)。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶(hù)共同調查、分析，使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識水平。

　　二是執行信貸人員例會(huì )制度。加強對信貸人員政治覺(jué)悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓，不斷強化合規經(jīng)營(yíng)和盡職意識，不斷學(xué)習先進(jìn)管理經(jīng)驗，找出存在的差距，糾正不足。總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險，促使公司信貸工作邁上新臺階。