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團險計劃書(shū)管理辦法
團險計劃書(shū)管理辦法
第一章 總則
第一條 為建立并提升**人壽團險的品牌形象，引導團險銷(xiāo)售隊伍向專(zhuān)業(yè)化方向發(fā)展，為業(yè)務(wù)隊伍提供有效的支持，特制定團險計劃書(shū)管理辦法。 第二條 本辦法適用于在銷(xiāo)售促成階段本公司業(yè)務(wù)人員向客戶(hù)單位提交的正式福利保障計劃書(shū)，經(jīng)公司授權的產(chǎn)品技術(shù)人員和客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理的技術(shù)協(xié)助和審核，可代表公司的正式承諾。
第三條 員工福利產(chǎn)品保費2萬(wàn)元以上、年金產(chǎn)品保費50萬(wàn)元以上，或人數300人以上的福利計劃均需按照本辦法出具計劃書(shū)。低于以上標準的福利計劃，經(jīng)客戶(hù)或業(yè)務(wù)人員要求，也可以出具計劃書(shū)，但不強制推行。 第四條 計劃書(shū)是判斷業(yè)務(wù)歸屬的首要標準。如果業(yè)務(wù)人員之間發(fā)生業(yè)務(wù)交叉，以是否向客戶(hù)投送正式的計劃書(shū)作為第一判斷標準。
第五條 計劃書(shū)的管理部門(mén)為分支機構團體業(yè)務(wù)部。業(yè)務(wù)人員需同時(shí)提交書(shū)面計劃書(shū)和電子版計劃書(shū)。計劃書(shū)由分支機構團體產(chǎn)品技術(shù)負責人和核保負責人簽章并加蓋**人壽團險計劃書(shū)專(zhuān)用章(騎縫)才能生效，電子版計劃書(shū)留公司存檔。
第六條 業(yè)務(wù)人員向客戶(hù)提交經(jīng)核準的計劃書(shū)，經(jīng)客戶(hù)簽收取得回執。回執需交給公司團險運營(yíng)部門(mén)，公司團險運營(yíng)部門(mén)據此接受業(yè)務(wù)員填寫(xiě)投保單。無(wú)回執的不可以填寫(xiě)投保單。
第七條 各分支機構自正式開(kāi)業(yè)之日起，需根據本辦法的規定，建立計劃書(shū)管理制度，制作“**人壽團險計劃書(shū)專(zhuān)用章”，并由專(zhuān)人管理。
第二章 計劃書(shū)標準結構
第八條
標準的計劃書(shū)由以下幾部分組成：
第九條 以上各部分內容，除了建議選用部分之外，必須在標準計劃書(shū)中采用。
第十條 以上各部分內容，公司規定了標準文本的部分，必須采用公司的標準文本；公司規定了指導原則的部分，可按照指導原則寫(xiě)作；公司未做具體規定的，業(yè)務(wù)人員可根據實(shí)際情況編寫(xiě)。
第十一條 隨著(zhù)公司的發(fā)展和實(shí)際情況的.變化，公司規定的標準文本和指導原則也將持續更新，不斷推出新的版本。
第十二條 總公司團體業(yè)務(wù)部將逐步建立相關(guān)法律法規資料庫以及各行業(yè)的基本資料庫，供業(yè)務(wù)人員寫(xiě)作計劃書(shū)、分析客戶(hù)特點(diǎn)和需求時(shí)參考。 第十三條 公司將舉辦計劃書(shū)競賽，從中選拔優(yōu)秀的計劃書(shū)，供全系統業(yè)務(wù)人員參考。
第三章 計劃書(shū)的具體要求
第十四條 封面和封底由公司統一印刷并提供給分支機構使用，計劃書(shū)采用機器裝訂，任何人員不得使用自行設計的封面和封底。公司將根據實(shí)際情況適時(shí)更新封面和封底的設計方案。目前采用的封面和封底見(jiàn)附件一、附件二。
第十五條 封一包括客戶(hù)單位的名稱(chēng)(及Logo)、計劃書(shū)提交日期、本公司提交計劃書(shū)人員、產(chǎn)品技術(shù)及核保負責人，**人壽團險計劃書(shū)專(zhuān)用章（騎縫）、計劃書(shū)重要聲明、計劃書(shū)編號。
計劃書(shū)編號由分支機構計劃書(shū)管理部門(mén)統一編寫(xiě)，編寫(xiě)規則是**壽團計(滬)2001-####，“滬”為分支機構所在地簡(jiǎn)稱(chēng)，北京、上海、廣州、成都的簡(jiǎn)稱(chēng)分別為京、滬、穗、蓉。2001為當年年份，####為四位阿拉伯數字編碼，從0001至9999。
樣本及具體要求見(jiàn)附件三，此頁(yè)內容不得更改。
第十六條 致客戶(hù)信的行文以誠信、專(zhuān)業(yè)和簡(jiǎn)潔為基本格調，避免過(guò)分浮夸的語(yǔ)句；以客戶(hù)的需求為基點(diǎn)，從公司合作的角度出發(fā)，以拉近彼此的距離為目的。此部分內容由業(yè)務(wù)人員自由寫(xiě)作。 第十七條 目錄包括各部分的標題及頁(yè)碼。
第十八條 相互珍視的關(guān)系主要包括分析客戶(hù)公司的行業(yè)背景以及雙方合作的結合點(diǎn)分析。此部分內容從簡(jiǎn)，主要是從戰略角度分析客戶(hù)所處的環(huán)境和面臨的挑戰，以及**人壽提供員工福利解決方案的思路。
客戶(hù)公司的行業(yè)背景的分析，要客觀(guān)描述客戶(hù)基本情況，尤其是財務(wù)和人力資源方面的情況，表明我們的福利保障計劃是在精心考慮客戶(hù)情況的基礎上，為客戶(hù)量身定制的。
雙方合作的結合點(diǎn)分析，要注重客戶(hù)面臨的挑戰：①簡(jiǎn)要介紹相關(guān)的社會(huì )保障政策（產(chǎn)品宣傳彩頁(yè)），及其對客戶(hù)的影響；②有針對性的提出客戶(hù)在人力資源管理（員工的福利保障、人員的留存與激勵、關(guān)鍵員工的管理等）和財務(wù)管理（現金流量、投資回報等）等方面的挑戰和需求。
在上述分析的基礎上，進(jìn)一步提出**人壽在以上方面的見(jiàn)解和戰略性的對策（區別于具體的產(chǎn)品設計方案）。
第十九條 貴公司的需求。此部分具體分析客戶(hù)的員工福利需求，需要業(yè)務(wù)人員仔細搜集客戶(hù)單位的相關(guān)資料，以此為基礎進(jìn)行分析。
如果客戶(hù)單位需要門(mén)診醫療保險，業(yè)務(wù)人員要按照下表搜集三年的客戶(hù)經(jīng)驗數據，以便公司設計保障計劃。
第二十條 產(chǎn)品方案設計。根據對客戶(hù)需求的分析，業(yè)務(wù)人員為客戶(hù)設計員工福利方案。方案的設計以員工福利項目為導向，無(wú)需突出強調公司的具體險種。
總公司團體業(yè)務(wù)部為各分支機構提供“保費測算系統”，可以幫助業(yè)務(wù)人員迅速、準確地測算標準業(yè)務(wù)和某些非標準業(yè)務(wù)(需在投保規則范圍內)的保費，并能夠得到公司核保人員的認可。
保費測算系統不能測算的非標準業(yè)務(wù)，由分支機構團險核保人員和產(chǎn)品技術(shù)人員共同測算。
第二十一條 **人壽簡(jiǎn)介按總公司統一規定(見(jiàn)**壽發(fā)[2001]35號文)，業(yè)務(wù)人員可以根據實(shí)際需要選擇合適的內容，但不能改變和添加內容，以保證內容的準確性。
第二十二條 客戶(hù)服務(wù)承諾，以總公司團險運營(yíng)部提供的服務(wù)承諾為準，見(jiàn)附件四；不得更改其內容。特別服務(wù)可視客戶(hù)的具體需求加以商定，但必須經(jīng)過(guò)總公司團險運營(yíng)部的審核。
第二十三條 項目小組，具體內容可以根據實(shí)際情況選用。
第二十四條 各種附件，包括相關(guān)的政策法規、客戶(hù)需要提供的其它書(shū)面資料等。公司的條款也可以附在這個(gè)部分中。
第二十五條 計劃書(shū)回執，包括計劃書(shū)編號、客戶(hù)對計劃書(shū)的建議、對公司服務(wù)的滿(mǎn)意度以及簽收回執。剪下后由業(yè)務(wù)人員交給分支機構團險運營(yíng)部門(mén)存檔。團險運營(yíng)部門(mén)根據計劃書(shū)回執發(fā)放投保單。如果沒(méi)有計劃書(shū)回執，則不能填寫(xiě)投保單。計劃書(shū)回執樣本見(jiàn)附件五。
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