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農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告不再是罕見(jiàn)的東西，寫(xiě)報告的時(shí)候要注意內容的完整。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，下面是小編為大家整理的農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告1
根據《河南銀監局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進(jìn)行自查。 我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題已整改到位，對違法違規行為反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況;對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節建立持續跟蹤檢查和糾正機制。
二是責任追究情況的自查。我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的'責任追究到位，不存在應問(wèn)責而未問(wèn)責、應重處卻輕處的情況;對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題采取的審慎性監管措施落實(shí)到位;對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節的操作風(fēng)險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調查到位;我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確;無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規;無(wú)違規發(fā)放貸款現象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規定種類(lèi)進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶(hù)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，對賬合規，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現金業(yè)務(wù)按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存不存在超限額等問(wèn)題。票據業(yè)務(wù)方面。貿易背景真實(shí)。客戶(hù)提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規、真實(shí)，合同內容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結算。承兌業(yè)務(wù)擔保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級的情況;保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現資金繳存保證金的情況。票據交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì )計核算真實(shí)合規;不存在違規買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類(lèi)信貸業(yè)務(wù)規避監管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問(wèn)題。
重點(diǎn)環(huán)節方面，現金業(yè)務(wù)：我行的現金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現金收付，不留庫存現金。現金業(yè)務(wù)按規定設立出納崗位，并按規定由行長(cháng)、主管行長(cháng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規定，無(wú)少查庫次數。賬戶(hù)開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶(hù)嚴格按照人民銀行規定的程序開(kāi)立或變更銀行結算賬戶(hù)，法人代表授權書(shū)、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。重要空白憑證購買(mǎi)和管理：重要空白憑證預留印絕、印章真實(shí)，對重要空白憑證實(shí)行專(zhuān)人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節實(shí)行分離和監督機制。驗印：我行預留印絕中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機器進(jìn)行驗印核對，若機器審核不過(guò)采取人工審驗，人工審驗實(shí)行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實(shí)行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實(shí)行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進(jìn)行核對，對其印絕進(jìn)行電子驗印，并定期對對賬結果進(jìn)行分析。內控制度執行情況：我行按規定實(shí)行輪崗交流、內部監督檢查，認真落實(shí)授權授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴格規范重要崗位和敏感環(huán)節工作人員八小時(shí)內外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機構、部門(mén)負責人、客戶(hù)經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應的行為失范監察制度;對員工異常行為和賬戶(hù)異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標設置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標，忽視合規經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標以及風(fēng)險管理類(lèi)指標等情況。
通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級行的規章制度，依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現象的發(fā)生。
農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告2
根據《河南銀監局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作的通知》（豫銀監辦發(fā)218號）及市分行的要求，為加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進(jìn)行自查。我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題已整改到位，對違法違規行為反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考核機制；不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況；對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節建立持續跟蹤檢查和糾正機制。
二是責任追究情況的自查。我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的責任追究到位，不存在應問(wèn)責而未問(wèn)責、應重處卻輕處的情況；對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題采取的審慎性監管措施落實(shí)到位；對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節的操作風(fēng)險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調查到位；我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確；無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規；無(wú)違規發(fā)放貸款現象；不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現象。
存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規定種類(lèi)進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶(hù)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，對賬合規，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等；現金業(yè)務(wù)按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存不存在超限額等問(wèn)題。票據業(yè)務(wù)方面。貿易背景真實(shí)。客戶(hù)提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規、真實(shí)，合同內容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結算。承兌業(yè)務(wù)擔保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級的情況；
保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現資金繳存保證金的`情況。票據交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì )計核算真實(shí)合規；不存在違規買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題；資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類(lèi)信貸業(yè)務(wù)規避監管；按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問(wèn)題。
重點(diǎn)環(huán)節方面，現金業(yè)務(wù)：我行的現金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現金收付，不留庫存現金。現金業(yè)務(wù)按規定設立出納崗位，并按規定由行長(cháng)、主管行長(cháng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規定，無(wú)少查庫次數。賬戶(hù)開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶(hù)嚴格按照人民銀行規定的程序開(kāi)立或變更銀行結算賬戶(hù)，法人代表授權書(shū)、印鑒、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。
重要空白憑證購買(mǎi)和管理：重要空白憑證預留印鑒、印章真實(shí)，對重要空白憑證實(shí)行專(zhuān)人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節實(shí)行分離和監督機制。驗印：我行預留印鑒中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機器進(jìn)行驗印核對，若機器審核不過(guò)采取人工審驗，人工審驗實(shí)行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實(shí)行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實(shí)行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進(jìn)行核對，對其印鑒進(jìn)行電子驗印，并定期對對賬結果進(jìn)行分析。內控制度執行情況：我行按規定實(shí)行輪崗交流、內部監督檢查，認真落實(shí)授權授信。重要崗位員工行為管理。
我行嚴格規范重要崗位和敏感環(huán)節工作人員八小時(shí)內外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機構、部門(mén)負責人、客戶(hù)經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位；建立健全相應的行為失范監察制度；對員工異常行為和賬戶(hù)異常交易進(jìn)行了全面排查；不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標設置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標，忽視合規經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標以及風(fēng)險管理類(lèi)指標等情況。
通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級行的規章制度，依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現象的發(fā)生。
農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告3
通過(guò)前段時(shí)間我行組織對合規文化的學(xué)習，我深刻認識到，合規教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規教育文化活動(dòng)對規范操作、遏制違法違規和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規重要性的認識，也為實(shí)際工作指明了方向。在農發(fā)行加速發(fā)展的.關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。本人通過(guò)行里組織的相關(guān)規章制度的集中學(xué)習與自學(xué)，從工作、生活的各個(gè)方面進(jìn)行了自查，并對自身存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。
一、存在的問(wèn)題
(一)思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。
(二)獨立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。
(三)對于相關(guān)規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。
二、改進(jìn)措施
通過(guò)開(kāi)展“合規管理和風(fēng)險防控年”活動(dòng)學(xué)習對照，發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
(三)要進(jìn)一步深化對農發(fā)行工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
農發(fā)行投資業(yè)務(wù)自查報告4
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構加強合規管理，穩健規范發(fā)展，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟，中國銀監會(huì )決定在銀行業(yè)金融機構中全面開(kāi)展“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理工作。為落實(shí)省分行、州分行和湖北銀監局開(kāi)展市場(chǎng)亂象整治等系列專(zhuān)項治理活動(dòng)的要求，4月25日下午，農發(fā)行利川市支行召開(kāi)了專(zhuān)題工作會(huì )議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專(zhuān)項治理活動(dòng)領(lǐng)導小組，行長(cháng)孫必軍任組長(cháng)，分管行長(cháng)王章杰為副組長(cháng)，各部室負責人為領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組負責組織開(kāi)展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長(cháng)孫必軍同志對此次專(zhuān)項治理工作作出了如下要求：
一是根據《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法（農發(fā)印發(fā)〔20xx〕332號）文件要求，將自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題記錄到《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問(wèn)責同時(shí)進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題要邊查邊改、立查立改，同時(shí)嚴肅問(wèn)責。某些一時(shí)難以整改到位的'問(wèn)題，要建立整改臺賬，明確整改時(shí)限，落實(shí)責任到人。
三是加強條線(xiàn)上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現的問(wèn)題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線(xiàn)將問(wèn)題事實(shí)、整改問(wèn)責情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫(xiě)檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應包含檢查組織實(shí)施情況、內控合規基本情況及總體評價(jià)、發(fā)現的主要問(wèn)題、問(wèn)題存在的原因、整改問(wèn)責具體情況等內容。
五是準確填報各類(lèi)表格。每項檢查均需填報《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線(xiàn)問(wèn)題及整改問(wèn)責情況表》。同時(shí)按銀監局“三違反”文件要求，填報附表。
通過(guò)本次專(zhuān)項治理活動(dòng)，旨在營(yíng)造公平公正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規范自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。
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